Ads
Nachrichten

Der Kampf um die Sparzinsen heizt sich auf, da sich die Anbieter überbieten, um Sparer anzuziehen

Ads

Die Sparquoten auf leicht zugänglichen Konten sind im Vergleich zum Vorjahr auf durchschnittlich 1,2 Prozent gestiegen, wie Untersuchungen von Moneyfacts.co.uk ergeben haben.

Die Rivalität im Bereich des einfachen Zugangs hat sich verschärft, da die Spitzenzinsen nach der Entscheidung der Bank of England, den Leitzins anzuheben, steigen.

Die neueste Analyse zeigt die durchschnittliche Sparquote der aktuellen Top-6-Konten für einfachen Zugang, und ISAs für einfachen Zugang zahlen mehr als doppelt so viel wie vor einem Jahr.

Die aktuellen Top-6-Konten mit einfachem Zugang auf dem Markt zahlen jetzt durchschnittlich 1,20 Prozent, gegenüber 0,67 Prozent vor sechs Monaten und 0,44 Prozent vor einem Jahr.

Auch der Top-Deal Easy Access zahlt heute 1,49 Prozent brutto, das sind 0,99 Prozent mehr als der Top-Deal vor einem Jahr.

Unterdessen zahlen die aktuellen Top-6-ISAs mit einfachem Zugang auf dem Markt jetzt durchschnittlich 0,96 Prozent, gegenüber 0,62 Prozent vor sechs Monaten und 0,42 Prozent vor einem Jahr.

Der Top-Easy-Access-ISA zahlt heute ebenfalls 1,05 Prozent brutto, das sind 0,60 Prozent mehr als der Top-Deal vor einem Jahr.

ichzeigt mit Hilfe von Moneyfacts.de die besten Angebote, die derzeit auf dem Markt sind.

Einfacher Zugang zu Spartarifen

Vor einem Jahr

ICICI Bank UK – SuperSaver-Sparkonto – 0,50 %

Kent Reliance – Easy Access Account – Ausgabe 45 – 0,45 %

Yorkshire Building Society – Jährliches Zugangskonto Ausgabe 8 – 0,45 %

Paragon Bank – Limited Edition Easy Access Account (Ausgabe 8) – 0,41 %

Marcus von Goldman Sachs® – Online-Sparkonto – 0,40 %

RCI Bank UK – Freedom Savings Account – 0,40 %

Vor sechs Monaten

Aldermore – Double Access Account Ausgabe 1 (0-2 Abhebungen pro Jahr) – 0,75 %

Cynergy Bank – Online-Easy-Access-Konto (Ausgabe 43) – 0,70 %

Shawbrook Bank – Einfacher Zugang – Ausgabe 28 – 0,67 %

Paragon Bank – Triple Access Account (Ausgabe 5) (0-3 Abhebungen pro Jahr) – 0,65 %

Brown Shipley – Raisin UK – Easy Access-Konto – 0,61 %

Tesco Bank – Internetsparer – 0,61 %

Heute

Chase – Das Chase-Sparkonto – 1,49 %

Aldermore – Double Access Account Ausgabe 1 (0-2 Abhebungen pro Jahr) – 1,25 %

Zopa – Smart Saver – 1,19 %

Tandembank – Instant Access Saver – 1,10 %

Al Rayan Bank – Everyday Saver (Ausgabe 2) 1,10 %

Investec Bank Plc – Online Flexi Saver – 1,05 %

Top Easy Access ISA-Tarife

Vor einem Jahr

Kent Reliance – Cash ISA – Easy Access – Ausgabe 28 – 0,45 %

Yorkshire Building Society – Jährliches Zugangskonto ISA Ausgabe 4 – 0,45 %

Paragon Bank – Limited Edition Easy Access ISA (Ausgabe 6) – 0,41 %

Marcus von Goldman Sachs® – Cash ISA – 0,40 %

Yorkshire Building Society – Six Access e-Saver ISA Ausgabe 5 – 0,40 %

Charter Savings Bank – Easy Access Cash ISA – Ausgabe 20 – 0,40 %

Vor sechs Monaten

Shawbrook Bank – Easy Access Cash ISA – Ausgabe 18 – 0,67 %

Cynergy Bank – Online ISA (Ausgabe 17) – 0,65 %

Paragon Bank – Triple Access Cash ISA (Ausgabe 5) (0-3 Abhebungen pro Jahr) – 0,65 %

Marcus von Goldman Sachs® – Cash-ISA – 0,60 %

Tesco Bank – Instant Access Cash ISA – 0,60 %

Charter Savings Bank – Easy Access Cash ISA – Ausgabe 24 – 0,56 %

Heute

Cynergy Bank – Online ISA (Ausgabe 22) – 1,05 %

Marcus von Goldman Sachs® – Cash ISA – 1,00 %

SAGA – Saga Cash ISA – 1,00 %

Al Rayan Bank – Instant Access Cash ISA (Ausgabe 3) – 1,00 %

Shawbrook Bank – Easy Access Cash ISA – Ausgabe 20 – 0,92 %

Fürstentum BS – Online ISA – 0,80 %

(Alle basierend auf Top-Deals bei einer Einzahlung von 10.000 £. Ausgeschlossen sind verknüpfte finanzierte Deals oder Berechtigungsbeschränkungen. Quelle: Moneyfacts.co.uk)

Rachel Springall, Finanzexpertin bei Moneyfacts.co.uk, sagte: „Sparer, die es vorziehen, ihr Geld auf einem flexiblen Konto aufzubewahren, werden sich möglicherweise darüber freuen, dass die Zinssätze für leicht zugängliche Konten und leicht zugängliche ISAs steigen.“

Sie sagte, die heutige Top-Rate für einfachen Zugang sei die höchste auf dem Markt seit Oktober 2019 und etwa doppelt so hoch wie die vor sechs Monaten verfügbare Top-Rate und fast dreimal so hoch wie vor einem Jahr.

„Die aufeinanderfolgenden Leitzinserhöhungen der Bank of England haben Sparanbieter dazu veranlasst, die variablen Zinssätze im vergangenen Jahr zu verbessern, aber es ist die Konkurrenz von Herausfordererbanken, die die Spitzenzinstabellen dominieren.“

Die durchschnittliche Rate für einfachen Zugang ist von 0,16 Prozent vor einem Jahr auf heute 0,39 Prozent gestiegen, basierend auf einer Investition von 10.000 £, ein Anstieg von 0,23 Prozent, aber die durchschnittliche Rendite der sechs besten Angebote für einfachen Zugang liegt jetzt 0,76 Prozent darüber im Mai 2021.

Springall wies jedoch darauf hin, dass es immer noch viele Marken gibt, die keine wettbewerbsfähige Rendite bieten.

„Tatsächlich zahlen 83 Prozent der leicht zugänglichen Konten weniger als den aktuellen Basiszinssatz der Bank of England von 0,75 Prozent, basierend auf einer Investition von 10.000 £.

„Wie schon immer gibt es keine Garantie dafür, dass Sparer von einer Erhöhung des Basiszinssatzes profitieren werden, und stattdessen sollten sie bereit sein, sich umzusehen, um bessere Zinssätze zu finden.

„Die ISA-Sätze für den einfachen Zugang steigen ebenfalls, und dies wird eine positive Nachricht für diejenigen sein, die ihren neuen steuerfreien ISA-Zuschuss nutzen möchten.“

Eine kürzlich vom ONS durchgeführte Studie ergab, dass 43 Prozent der Erwachsenen angaben, dass sie in den nächsten 12 Monaten kein Geld sparen könnten, was der höchste Prozentsatz seit der ersten Fragestellung im März 2020 ist.

Frau Springall fügte hinzu: „Der Optimismus der Verbrauchererwartungen zum Sparen hat seit Anfang des Jahres nachgelassen, was nicht allzu überraschend ist, und steht in krassem Gegensatz zu dem Boom der Verbraucher, die während der Sperrung in Großbritannien Geld beiseite legen.

„Es könnte sich in diesem Jahr jedoch als entscheidend erweisen, leicht zugängliches Bargeld zu haben, auf das man zurückgreifen kann, damit die Verbraucher die Verwendung kurzfristiger Kredite zur Deckung unerwarteter Kosten verringern können.“

Ads

Oliver Barker

Est né à Bristol et a grandi à Southampton. Il est titulaire d'un baccalauréat en comptabilité et économie et d'une maîtrise en finance et économie de l'Université de Southampton. Il a 34 ans et vit à Midanbury, Southampton.

Ähnliche Artikel

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht.

Schaltfläche "Zurück zum Anfang"